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Comment gagner des points de swap sur les paires EUR - Conseils et stratégies
Comment gagner du swap overnight sur les paires EUR avec Deriv. Vérifiez Swap long et Swap short sur MT5, Deriv X et cTrader, puis gérez les carry trades avec stop et marge.
Table des matières
Introduction au financement overnight
Lorsque vous tradez des devises, vous évoluez dans un marché guidé par les banques centrales mondiales. Les politiques de ces institutions fixent le coût de l’emprunt et le rendement du prêt d’argent. Maîtriser ce concept permet au trader de conserver des positions qui paient des intérêts chaque jour, plutôt que de les payer au courtier.
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Concepts clés des swaps Forex
Pour comprendre comment vous gagnez de l’argent overnight, vous devez connaître les processus de base du trading de devises. Lorsque vous ouvrez une position sur n’importe quelle paire Forex, vous empruntez essentiellement 1 devise pour en acheter une autre. Chaque devise a un taux d’intérêt fixé par sa banque centrale nationale.
- Swap Rate
- L’intérêt crédité ou débité pour maintenir une position ouverte overnight. On parle aussi de rollover rate.
- Positive Swap
- Lorsque le taux de la devise achetée est plus élevé que celui de la devise empruntée, et que vous gagnez.
- Negative Swap
- Lorsque le taux de la devise achetée est plus bas que celui de la devise empruntée, et que vous payez.
- Triple Swap Wednesday
- Le jour du marché Forex où les intérêts de 3 jours sont crédités ou débités en une seule fois pour couvrir le week-end, selon la règle de règlement T+2.
| Type de position | Scénario de taux | Sens du swap |
|---|---|---|
| Long (Buy) | Taux devise achetée > taux devise vendue | Positif (vous gagnez) |
| Long (Buy) | Taux devise achetée < taux devise vendue | Négatif (vous payez) |
| Short (Sell) | Taux devise vendue > taux devise achetée | Positif (vous gagnez) |
| Short (Sell) | Taux devise vendue < taux devise achetée | Négatif (vous payez) |
Le rôle de la Banque centrale européenne
Sur les crosses en euro, la European Central Bank fixe le taux de référence de la zone euro. Pour trouver des opportunités de swap positif, les traders doivent comparer le taux européen aux taux des autres grandes économies.
L’écart entre ces 2 taux s’appelle le interest rate differential. Si le taux européen est à 4% et que la Bank of Japan le maintient à 0%, le différentiel est large. Dans ce scénario hypothétique, acheter l’euro et vendre le yen (long sur EUR/JPY) signifie acheter une devise qui rapporte 4% en empruntant une devise qui coûte 0%. Le différentiel vous paie des intérêts chaque jour où vous gardez la position au-delà de l’heure de rollover.
Les banques centrales ajustent les taux selon l’inflation et la croissance. Une paire offrant un swap positif aujourd’hui peut offrir un swap négatif plus tard si la politique monétaire change. Vérifiez toujours les taux actuels avant d’ouvrir une position de long terme.
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La stratégie de carry trade
Gagner des intérêts overnight repose en grande partie sur la stratégie appelée carry trade. Cette stratégie ignore les fluctuations de court terme et se concentre sur le maintien d’une devise à haut rendement contre une devise à faible rendement. L’objectif est le paiement quotidien d’intérêts, en espérant que le taux de change reste stable ou évolue favorablement.
Crosses en euro les plus utilisés
En appliquant le carry trade aux actifs en euro, certains currency crosses offrent historiquement de meilleures opportunités selon le contexte macro mondial.
- EUR/USD: La paire la plus échangée à l’échelle mondiale offre une forte liquidité. Le swap dépend de savoir si la BCE ou la Fed maintient les taux les plus élevés.
- EUR/JPY: Une cible classique pour les chasseurs de swap. Le Japon a historiquement maintenu des taux très bas ou négatifs, ce qui fait du yen une devise de funding préférée face à l’euro.
- EUR/GBP: Une paire très locale. Les taux entre la zone euro et le Royaume-Uni restent souvent alignés, donc les points de swap sont plus petits et demandent des tailles plus importantes pour un revenu significatif.
- EUR/CHF: Le franc suisse porte souvent des taux bas grâce au statut de valeur refuge de la Suisse. Le long sur EUR/CHF peut offrir un financement overnight positif.
| Élément de stratégie | Description |
|---|---|
| Holding Period | Moyen à long terme (semaines, mois ou années) |
| Primary Goal | Accumuler les paiements quotidiens de overnight financing |
| Secondary Goal | Plus-value si le taux de change évolue favorablement |
| Ideal Market Condition | Faible volatilité et environnement macro stable |
Si vous voulez plutôt réduire certains coûts de détention via des fenêtres de spread, comparez ce cadre avec la promotion Heures Spread Advantage de Deriv, puis choisissez la structure adaptée à votre plan de holding.
Consulter les swaps sur les plateformes Deriv
Deriv propose plusieurs interfaces professionnelles pour exécuter ces trades. Pour gagner les frais overnight, vous devez d’abord localiser les valeurs exactes de la paire en euro choisie. Comme les conditions changent chaque jour, Deriv met à jour ces valeurs automatiquement dans le logiciel. Pour une vue d’ensemble des conditions et des profils, consultez le profil courtier Deriv.
Taux sur Deriv MT5
Deriv MT5 est très utilisé pour le charting avancé et les indicateurs techniques. Trouver les frais overnight ne prend que quelques clics.
- Ouvrez le logiciel et localisez la fenêtre Market Watch à gauche.
- Faites un clic droit sur la paire en euro que vous souhaitez trader (par exemple EUR/JPY).
- Sélectionnez « Specification » dans le menu.
- Faites défiler jusqu’à « Swap long » et « Swap short ».
- La valeur affichée est le montant en points crédité ou débité chaque jour sur 1 lot standard.
Taux sur Deriv X
Deriv X offre une mise en page très personnalisable. La lecture des valeurs overnight est conçue pour rester intuitive.
- Connectez-vous à la plateforme et ouvrez le panneau Watchlist.
- Cliquez sur l’actif en euro qui vous intéresse.
- Ouvrez l’onglet Instrument Info ou Asset Details de cette paire.
- Consultez la section « Overnight Funding » pour les valeurs long et short.
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Taux sur Deriv cTrader
Deriv cTrader attire les traders qui préfèrent une interface moderne et une exécution rapide.
- Sélectionnez la paire en euro dans la liste principale des symboles.
- Faites un clic droit sur le symbole et choisissez « Symbol Window ».
- Faites défiler jusqu’à la section « Market Details ».
- Vous y trouvez les valeurs de swap précises pour l’achat et la vente.
Calcul des gains potentiels de swap
Comprendre le calcul vous permet d’estimer précisément le revenu quotidien. Le paiement dépend fortement de la pip value de la paire et de la taille de votre trade. Avant de financer un compte destiné à ce type de hold, vous pouvez aussi consulter le bonus de dépôt Deriv pour cadrer le premier funding.
| Variable | Définition |
|---|---|
| Lot Size | Le volume de votre trade (par ex. 1 pour un lot standard, 0.1 pour un mini lot) |
| Swap Rate | La valeur numérique indiquée par le courtier dans la fenêtre de spécification de l’actif |
| Point Value | La valeur monétaire d’1 point dans la devise de cotation |
| Calculation | Lot Size × Swap Rate × Point Value = revenu quotidien (en devise de cotation) |
Prenons un scénario où vous ouvrez un long de 1 lot standard (100,000 unités) sur EUR/USD. Supposons que la spécification affiche « Swap Long » à 5.5 points. Si la point value est de 1 USD, le calcul est 1 (lot) × 5.5 (swap rate) × 1 USD (point value).
Cette équation produit 5.50 USD crédités chaque nuit à l’heure de rollover. Si vous conservez la position 30 jours, le compte génère 165 USD uniquement via le financement overnight, indépendamment du mouvement du graphique.
Si vous tradez seulement 0.1 lot (mini lot), l’équation diminue proportionnellement : 0.1 × 5.5 × 1 USD, soit 0.55 USD par nuit.
N’oubliez pas que les marchés Forex ferment le week-end. Pour compenser samedi et dimanche, les courtiers appliquent un débit ou un crédit triple le mercredi soir. Si vous gardez une position au-delà du mercredi soir, vous recevez 3 fois le paiement quotidien normal.
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Gestion du risque et points d’attention
Gagner un revenu passif semble attractif, mais cette stratégie comporte des risques distincts. Le trader doit appliquer des contrôles de risque stricts pour protéger son capital sur de longues périodes.
Se protéger des fluctuations de prix
La principale menace pour un carry trade est un mouvement de marché adverse. Le exchange rate risk apparaît lorsque la paire bouge fortement contre la position ouverte. Si vous gagnez 5 USD par jour de swap sur un long EUR/JPY, mais que l’euro s’effondre face au yen et que la position perd 500 USD d’equity, le paiement quotidien devient secondaire. La perte en capital dépasse largement le gain de financement.
Pour y faire face, il faut une fundamental analysis solide avant un hold de long terme. Suivez de près le economic calendar pour les annonces de PIB, les rapports d’inflation et les conférences de banques centrales. Ces événements provoquent des pics soudains qui peuvent ruiner un trade basé sur le swap.
Effet de levier et marge
Deriv permet de trader avec un leverage élevé, donc vous contrôlez de grandes positions avec un dépôt initial réduit. Un levier élevé amplifie les paiements overnight, mais amplifie aussi le risque de margin call.
- Margin Call
- Avertissement du courtier indiquant que l’equity du compte est trop basse pour soutenir les positions ouvertes.
- Stop Out
- Clôture automatique des trades par le courtier pour éviter que le solde ne tombe sous zéro.
Si vous planifiez un trade de plusieurs mois pour récolter les frais overnight, un buffer important au-dessus du minimum de margin requirement est critique. Les positions de long terme subissent de forts swings. Sans equity libre suffisante, une baisse temporaire du prix peut déclencher un stop out, fermer le trade et couper le flux de revenus de swap.
| Facteur de risque | Stratégie de mitigation |
|---|---|
| Krach soudain du marché | Utilisez toujours un stop-loss order strict placé sous des zones de support clés. |
| Épuisement de la marge | Utilisez des leviers plus bas et des tailles plus petites par rapport à l’equity totale. |
| Changements de taux d’intérêt | Suivez les discours des banques centrales et ajustez les positions si la politique monétaire change de façon agressive. |
Construire une stratégie durable
Pour tirer profit des frais overnight sur les paires en euro, il faut de la patience et une lecture macro. Vous ne cherchez pas des breakouts de 15 minutes. Vous cherchez une stabilité de long terme où l’écart de taux favorise clairement votre direction.
- Identifiez les paires en euro avec un swap positif élevé dans la fenêtre Specification de la plateforme.
- Analysez la politique monétaire actuelle des 2 banques centrales de la paire.
- Vérifiez que la tendance de long terme soutient la direction du trade.
- Calculez le paiement quotidien exact selon la taille de lot prévue.
- Placez un stop loss de protection pour limiter les pertes graves liées aux news inattendues.
En suivant ces étapes structurées et en gardant une discipline stricte, les traders peuvent transformer leurs comptes Deriv en véhicules de rendement overnight. Le marché Forex récompense ceux qui regardent au-delà du prix immédiat et comprennent les structures financières qui pilotent les valorisations des devises.
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