eToro est une plateforme de trading avec un réseau social intégré pour acheter du Bitcoin, de l’Ethereum et du Ripple (XRP), et pour copier d’autres investisseurs. Le même compte traite aussi les paires de devises, les actions, les ETF et les matières premières. eToro a commencé comme courtier Forex et, sur les achats sans levier, détient le cryptoactif sous-jacent là où l’entité locale l’autorise.

La fonction qui distingue le compte d’une bourse classique est CopyTrader. Vous allouez un montant en cash à 1 Popular Investor, et le logiciel reprend les pondérations de ce portefeuille puis les ordres suivants, au prorata de votre copie. Un investisseur qui débute peut détenir un mélange d’actifs numériques et de forex grâce au copy trading sans construire chaque position à la main. Seuls les Popular Investors peuvent être copiés.

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Règles de capital de CopyTrader

La copie n’a pas de frais de gestion séparés et n’a pas d’abonnement. Vous payez les mêmes spreads, frais crypto et frais overnight qu’un ordre manuel sur le même instrument. Les Popular Investors sont payés par eToro sur les actifs sous copie, donc le copieur n’envoie pas de commission de performance à la personne copiée.

Les nouveaux trades d’une copie utilisent l’equity réalisée, c’est-à-dire le cash plus le montant déjà investi, et ignorent le profit et la perte non réalisés. Si un Popular Investor avec $10,000 d’equity réalisée ouvre un trade de $1,000 (10% de cette equity) et que vous avez alloué $500, la copie ouvre le même trade avec $50. Toute tranche copiée sous $1 est ignorée, donc une allocation très petite peut manquer les lignes les plus fines d’un grand portefeuille.

Comment une nouvelle copie est allouée

Une nouvelle copie s’ouvre sur le livre du Popular Investor tel qu’il est à cet instant. La copie aligne les pondérations actuelles, y compris les positions ouvertes, le cash non alloué et le profit ou la perte non réalisés, puis suit les ouvertures, les clôtures et les changements de stop loss et de take profit. Tous ces trades d’ouverture arrivent ensemble sur votre compte, donc le spread bid-ask apparaît tout de suite comme une petite perte ouverte.

• Pause Copy : les nouveaux trades s’arrêtent. Les positions déjà ouvertes suivent encore le stop loss, le take profit et la clôture du Popular Investor.
• Stop and sell : la copie se termine et chaque position copiée est clôturée.
• Stop and keep : la copie s’arrête et les positions ouvertes passent dans votre propre portefeuille, que vous gérez vous-même.
• Ajouter ou retirer des fonds : le cash entre ou sort de la copie, puis le livre est rééquilibré sur le nouveau montant. Le rééquilibrage peut prendre jusqu’à 7 jours ouvrés, et pendant qu’il tourne vous ne pouvez ni mettre en pause, ni ajouter des fonds, ni clôturer une ligne seule.

Ouvrir une copie traverse le spread bid-ask sur chaque actif acheté pour coller au Popular Investor. Ce spread est une marque immédiate sur l’equity allouée.

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Contrôles de risque automatiques

Les prix des cryptomonnaies peuvent bouger assez, en une seule séance, pour effacer un livre copié. Le Copy Stop Loss est le contrôle qui limite ce résultat à 1 relation à la fois. Il surveille la copie entière, pas une seule monnaie, et il clôture chaque position de cette relation quand le seuil est touché.

Copy Stop Loss

Clôture la copie quand l’equity tombe sous un % fixé du montant investi, puis renvoie le reste sur le solde cash. La valeur par défaut est 40% du montant investi : une copie de $1,000 se ferme si l’equity tombe à $400. Vous pouvez régler le niveau de 5% à 95%. La plateforme refuse un niveau qui fermerait la copie tout de suite, et ajouter ou retirer des fonds recalcule le seuil en dollars.

Pause Copy

Arrête les nouveaux trades copiés. Les positions ouvertes restent actives et se ferment encore quand le Popular Investor les ferme.

Remove Funds

Ramène le cash non alloué de la copie vers le solde principal sans mettre fin à la relation, dans la limite du minimum de $200 et du rééquilibrage qui suit.

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Coûts de trading et frais crypto

Les traders Forex et les acheteurs de crypto rencontrent des structures de prix différentes sur les mêmes types de compte eToro. Les trades crypto manuels de Bronze, Silver et Gold paient 1% fixe par position. Platinum, Platinum+ et Diamond paient un taux plus bas, de 0,95% à 0,10%, selon le niveau Club et le volume crypto manuel du mois. Ces frais mensuels ne concernent que les trades crypto manuels. CopyTrader, les Smart Portfolios et les CFD crypto en sont exclus.

Le 1% est prélevé sur la position, et le profit et la perte ouverts affichent les frais d’achat déjà payés plus les frais de vente qui s’appliqueront à la clôture. Les CFD crypto utilisent un prélèvement séparé de 1% à l’ouverture et d’un autre 1% à la clôture, pris sur le cash et non ajouté dans le prix. CopyTrader n’ajoute pas de frais en plus du spread ou du financement overnight de l’instrument.

Frais overnight et marge

Un achat sans levier de la monnaie sous-jacente, comme Bitcoin ou Ripple, porte 0 frais overnight, donc la position peut rester ouverte sans un prélèvement quotidien de financement. Un short, ou tout trade crypto avec levier, est un CFD et paie des frais overnight chaque jour. Le financement du week-end vaut 3 fois le frais overnight quotidien : la plupart des CFD forex et matières premières reçoivent ce montant triple le mercredi, et la plupart des CFD actions, ETF et indices le vendredi.

Les frais overnight des CFD crypto sont prélevés chaque jour. Le triple du week-end tombe le mercredi pour la plupart des devises et des matières premières, et le vendredi pour la plupart des actions, ETF et indices.

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Smart Portfolios

Les Smart Portfolios utilisent le même moteur de copie que CopyTrader, mais le livre est un thème ou un panier fondé sur des règles, et non 1 personne. Les portefeuilles Market suivent un secteur ou une stratégie, les Top Trader regroupent des investisseurs sélectionnés et les Partner sont construits avec des sociétés externes. Dans la gamme actuelle, les exemples crypto comprennent le panier Web3 Index-Coop et le panier 21Shares-Flows. La disponibilité dépend de l’entité qui détient votre compte, et les clients des États-Unis ne reçoivent pas chaque portefeuille.

• L’investissement minimum est de $500.
• Les frais de gestion sont de 0. Vous payez encore les coûts des actifs à l’intérieur du portefeuille.
• Le stop loss par défaut d’un Smart Portfolio est de 10%.
• Les pondérations sont rééquilibrées selon le calendrier publié pour ce portefeuille.
• Vous pouvez clôturer l’allocation et reconvertir les positions en cash.

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Coûts du compte et dépôts

Ouvrir un compte coûte $0, et il n’y a pas de frais d’inactivité. Chaque client peut détenir un solde en USD. Les pays éligibles peuvent aussi détenir un solde en devise locale en GBP, EUR, AUD ou DKK, et ces comptes locaux peuvent traiter des actifs cotés dans cette devise sans frais de conversion. Des frais de conversion s’appliquent quand vous déplacez du cash entre le solde USD et un solde local, ou quand vous déposez ou retirez dans une devise qui ne correspond pas au solde utilisé.

Frais de conversion

Le taux de conversion dépend de votre pays, du moyen de dépôt et de votre niveau Club. Le virement, la carte et le portefeuille électronique peuvent chacun porter un coût de conversion différent, donc l’écran de paiement est le chiffre qui s’applique à ce versement. Les membres Diamond paient 0 frais de conversion. Les membres Platinum et Platinum+ reçoivent une remise de 50% sur ces frais de conversion.

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Niveaux eToro Club

Le niveau Club suit le tier balance : cash disponible, plus le montant d’origine investi, plus le cash éligible d’eToro Money, moins les produits exclus. Le profit et la perte ouverts sont laissés de côté, donc une position qui monte ne vous fait pas passer seule à un niveau supérieur. Quand le solde qualifie, le nouveau niveau apparaît le lendemain. Si le solde retombe ensuite, Silver, Gold et Platinum gardent le niveau 6 mois, et Platinum+ et Diamond le gardent 12 mois.

Les niveaux plus hauts réduisent les frais crypto manuels et le coût de conversion décrit plus haut. Platinum et Platinum+ reçoivent la remise de 50% sur la conversion. Diamond ne paie pas de frais de conversion de devises. Les frais de $5 sur un retrait USD restent à chaque niveau. Le retrait à $0 s’applique quand le cash sort d’un compte en devise locale, pas à cause du rang Club.

Voyez les niveaux eToro Club

Comment les ordres sont exécutés

L’exécution sur eToro utilise un ordre au marché ou un ordre à cours limité. Un ordre au marché s’exécute au prochain prix disponible, qui peut différer du prix à l’écran quand le marché bouge. Un ordre à cours limité attend que l’actif cote au prix que vous avez fixé, et il reste en attente si ce prix n’est jamais imprimé.

Quand un Popular Investor copié envoie un ordre au marché sur un marché ouvert, votre copie envoie un ordre au marché en parallèle. Les cryptos se traitent toute la semaine sans clôture quotidienne, donc ces copies s’exécutent à l’arrivée de l’ordre. Si le Popular Investor ouvre une action, un ETF ou une position forex pendant que ce marché est fermé, la copie reste en ordre au marché et s’exécute au premier prix à la réouverture.

Les trades copiés sur actions et devises traditionnelles ne s’exécutent que pendant que ces marchés sont ouverts. Un signal envoyé marché fermé attend la réouverture.

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Réglementation et plafonds de levier

L’entité du compte dépend de l’endroit où vous vivez. Les plafonds de détail ci-dessous sont les limites qui s’appliquent sous les règles de la FCA et de la CySEC. Les autres entités du groupe peuvent offrir des produits différents et un levier différent, donc le ticket de votre propre compte est le plafond qui sera vraiment exécuté.

• FCA (Financial Conduct Authority) — Royaume-Uni
• CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) — Union européenne
• ASIC (Australian Securities and Investments Commission) — Australie
• FSA (Financial Services Authority) — Seychelles

Limites de levier pour les clients de détail

Les cryptos ont un plafond de levier de détail bien plus bas que le forex majeur, parce que l’historique de prix est plus large. Sous les règles de détail de la CySEC, le plafond des CFD crypto est de 1:2, donc une position exige une marge de 50% de sa taille totale. Les clients de détail de la FCA ne peuvent pas ouvrir de CFD crypto avec levier. Ils peuvent acheter la monnaie sous-jacente à 1:1 là où ce produit est proposé.

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Vérification d’identité

Les dépôts, les copies et les achats de crypto restent bloqués tant que les contrôles anti-blanchiment ne sont pas acceptés. Un profil non vérifié ne peut pas retirer. La même validation ouvre aussi CopyTrader et les marchés crypto proposés dans votre pays.

1. Téléversez une pièce d’identité avec photo délivrée par l’État, comme un passeport ou un permis de conduire, avec les 4 coins visibles.
2. Téléversez un justificatif de domicile daté des 6 derniers mois, comme une facture, un relevé bancaire ou une lettre fiscale.
3. Complétez les questions d’adéquation sur les revenus, le patrimoine et l’expérience de trading.

Une fois ces documents acceptés, le compte peut déposer, copier des Popular Investors à partir de $200 et acheter des monnaies comme l’Ethereum selon le barème ci-dessus. Le Copy Stop Loss reste à 40% du montant investi tant que vous ne le changez pas, et les Smart Portfolios restent disponibles à partir de $500 là où votre entité les propose.

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